工商银行上海市分行小南门支行将“内控合规管理建设年”主题活动的“巩固乱象整治成果、内控效能持续提升、合规意识更加牢固”的建设目标融入到网点日常内控管理中
，并根据网点的实际情况采取实打实

、有特色的规范化管理措施，营造网点浓厚的合规氛围，压实一线内控责任
，今年以来网点风险管控始终保持在优良水平。

“定期学”不松懈、“引案例”深剖析

合规制度是网点践行合规要求的基础，要让网点员工思想统一
，充分重视合规要求、自觉规范从业行为，就不能在合规学习方面有松懈
。一是网点始终把“定期学”放在合规管理的重要位置，定期
、定时开展班会、晨会合规制度学习，每周开展一次内控专题学习由网点负责人亲自主持，严肃班会纪律，树立网点“业务发展，内控先行”的理念
，引导员工端正发展观、业绩观和风险观

，自觉将合规要求、风控措施、红线意识融入日常操作行为中。二是网点将“引案例”作为开展内控教育活动中的“基本动作”
，便于员工牢记制度，明确后果。网点日常合规培训，除了根据分支行要求学习各类警示教育活动案例、观看“移动课堂”等规定动作
，网点还会结合支行或网点的风险事件、支行通报和网点每月检查发现的问题
，深挖《内部控制手册》中对应的专业风险点让大家一起来学习、来讨论
，让大家清晰认识到业务开展过程中存在薄弱点和合规要求，明确努力方向。三是建立“讨论小组”机制，网点根据员工岗位
，分成领导骨干组
、营销岗位组
、业务运营组三个讨论小组
，建立定期交流讨论机制，确保小组间、组员间交流畅通无阻碍，除了交流内控学习
、管理心得
，“讨论小组”成员更关注网点合规管理、制度执行中遇到的实际问题，从中发现薄弱环节
、重点跟踪整改。

“实打实”强自查，“抓重点”控风险

小南门支行在内控风险管理方面有两个抓手
，一是“实打实”开展自查强化跟踪整改，二是“抓重点”控制关键业务、关键人员的风险。

（一）“实打实”开展自查强化跟踪整改
。

在小南门支行，“实打实”开展自查有三个层次
，一是网点主要负责人检查，二是网点合规经理检查，三是网点运营主管检查。结合合规履职要求和发现的内控运营风险点，网点主要负责人对案防排查、安全检查
、查库、内外部账户对账、重要客户回访等按月至少开展一次检查
，并根据近期重点业务风险点进行抽查和检查复核。网点合规经理则通过现场检查和非现场检查的方式每周开展日常检查。运营主管更关注日常业务开展过程中的现场检查和录像抽检，并及时将发现的问题反馈给网点负责人。网点合规经理和运营主管除了每周坚持抽查监控录像，还每两周开展对于全体柜员制度和业务流程操作合规性的排摸；每月确保关键业务环节检查全覆盖。对于前期发现问题的柜员和操作环节予以重点跟踪检查，并落实考核制度
、明确严肃整改责任。

（二）“抓重点”控制关键业务、关键人员的风险。

“上面千条线
，底下一根针”基层网点业务纷杂，“抓重点”就非常重要。小南门支行剖析网点自身人员情况和业务特点，抓重要领域特别抓合规销售
、抓关键人群
、抓特定员工
，有效控制关键人员风险。一是抓重要领域不放松
，着重关注合规销售。小南门支行每季度根据深化重点领域风险治理要求，开展针对现金业务、电子银行、信用卡分期付款、客户信息、代理销售以及非法集资风险等关键环节的专项排查和整治工作，并根据相关业务的自查自纠评估网点在这些重点领域的合规情况，严防案件发生和内部风险，杜绝发生恶性案件和风险事件。二是抓关键人群、抓特定员工，有效控制关键人员风险。小南门支行是大型综合网点，关键岗位众多。对于这些从事关键岗位的关键人群，小南门支行坚持常抓不懈、讲求实效。在网点内，对于客户经理
、印押密专管员、99999钱箱管理员
、开户专管员等人员的监督管理
，网点坚持做到抽查常态化
，不仅定期查
、还要动态查
；不仅监控看、还要现场抽
，同时注意抽查时间不重复。对于思想意识强、业务能力强的员工评选内控运营“小能手”，让这些员工分享他们的经验心得
，邀请他们一同参与网点的内控管理和监督中

。

人员谈“不马虎”，强管理“不走形”

网点认真落实格长制，充分发挥管理者“格长”的履职作用，建立更为严格的异常行为常态化排查机制。对于网点内控管理人员来说，每季度坚持执行人员网格化排查和谈话、家访制度是网点风险管理的一项不可或缺的环节
。如果说家访制度是从侧面去了解一位员工的真实生活背景
，那么面对面的谈话则是真正摸清员工想法态度的有力途径。

小南门支行对于访谈排查秉持绝不马虎、不走过场的原则，坚持“以人为本”理念
，以“将员工异常行为风险消除在萌芽阶段”为目标，把访谈工作实实在在做到员工的心坎里，制度里带着关心

、带着温情。比如，网点访谈的内容不仅仅局限在工作上、更细致扩展到员工的一次恋爱经历、一场家庭重大事件，让我们更贴近员工工作之外的生活圈。

网点在访谈排查时
，会将关注人员分为三类，分别为业务运营风险类
、8小时外生活异常类、新员工类
。通过日常的观察和访谈来了解员工工作状态、生活动态和轨迹
，比照58种异常行为识别标准
，进行风险研判。对于关注员工
，网点会增强日常的排查力度和频度
，排查手势严格按照分支行的要求进行，杜绝“变形走样”。同时加强日常关心与帮助，增强员工的归属感
、排解各种思想压力，避免风险隐患。而对于综合各方面的迹象疑似问题员工的，网点会在内控案防分析会上予以列入分析和跟踪转化。