基金销售内控管理七大合规要点
。

2023年10月8日
，深圳证监局发布行政监管措施决定书
，对平安证券公司采取出具警示函的行政监管措施，罚单披露该证券公司基金销售业务存在以下两方面问题
：

·一、基金销售业务内控不到位
，包括个别销售业务部门未有效进行物理隔离，未有效执行基金销售业务的内部控制制度
。

·二、私募基金宣传推介不规范，上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第三十一条、第二款、第二十五条、第四十五条的规定，监管部门针对券商基金销售业务内控不到位问题作出行政监管措施
。

近年来相对罕见，但银行今年来却频频因基金销售内部控制与风险管理制度不完善被监管"点名"
。如7月5日山东证监局官网公示的《关于对德州银行股份有限公司采取责令改正监管措施的决定》显示
，该行因未制定完善的基金销售业务的内部控制与风险管理制度，未建立基金销售业务内部考核机制
，未在规定期限内完成2021年2022年年度监察稽核报告等问题
，被采取责令改正的行政监督管理措施
。

关于基金销售业务的内部控制与风险管理合规要点，监管是做了明确要求
：

·合规要点一：机构应指定专门合规风控人员对基金销售业务的经营运作情况进行审查监督和检查
。合规风控人员应当对基金销售业务内部制度
、基金宣传推介材料和新销售产品、新业务方案等进行合规审查，出具合规审查意见并存档备查。

·合规要点二：机构应当于每一年度结束之日起3个月内完成年度监察稽核报告，并存档备查。

·合规要点三
：机构应当对基金管理人、基金产品进行审慎调查和风险评估
，充分了解产品的投资范围
、投资策略风险收益特征等，并设立产品准入委员会或者专门小组，对销售产品准入实行集中统一管理。

·合规要点四：机构应建立健全账户管理制度，保障投资人信息安全和资金安全
；应确保基金销售信息管理平台安全高效运行

，建立符合规定的灾难备份系统和应急预案
；应建立健全基金销售业务内部考核机制，坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念；应强化人员资质管理，确保基金销售人员具有基金从业资格；

·合规要点五：机构应建立健全业务范围管控制度，完善利益冲突防范机制
，应采取有效隔离措施避免因其他业务风险影响基金销售业务稳健运行
；应保持对基金销售业务的持续投入，确保实质展业及业务连续性。

·合规要点六：机构应当对分支机构基金销售活动、基金销售信息技术系统实行集中统一管理
，不得与他人合资合作经营管理分支机构，不得将分支机构承包或者委托给他人经营管理。

·合规要点七
：机构应当建立健全档案管理制度
，妥善保管投资人的开户资料和与基金销售业务有关的其他资料
、投资人身份资料自业务关系
。结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料，自业务发生当年计起至少保存20年
。